小朋友的零用錢投資組合累積績效 2013 八月

七月底收盤 8107.94，八月底是 8021.89. 小跌1.06%。直接加上一個表格，呈現加權指數與報酬指數的績效。

指數

	2012/12	2013/07	2013/08
加權指數	7699.5	8107.94	8021.89
比去年底		5.30%	4.19%
比上月			-1.06%
加權報酬指數	11050.13	11870.23	11837.00
比去年底		7.42%	7.12%
比上月			-0.28%

兩個零用錢投資績效已經有點落後大盤了。此外，股票的股息在八月都已經入賬，再來就ETF的配息就要等到十一月了。八月份指數曾經兩度在盤中跌破7800點，但整體來說幅度不大，時間也不長，到了月底又拉上八千點。兩個帳戶都沒有增加持股。

零用錢一

	2012/12	2013/07	2013/08
ETF	144,920	202,400	197,750
股票	70,900	77,425	75,775
現金	28,637	16,347	31,415
總資產	253,457	305,126	314,264
成本	232,875	264,875	279,875
損益	20,582	40,249	34,389
累積總報酬率	8.84%	15.20%	12.29%
當年股息	8,338	2,153	2,221
股息率	3.58%	0.81%	0.79%

零用錢二

	2012/12	2013/07	2013/08
ETF	68,340	114,180	112,010
股票	64,881	63,233	63,905
現金	20,341	20,980	36,518
總資產	153,562	198,393	212,433
成本	146,600	184,100	199,100
損益	6,962	14,293	13,333
累積總報酬率	4.75%	7.76%	6.70%
當年股息	6,249	709	1,247
股息率	4.26%	0.39%	0.63%
寶來加權指數基金*	3.11%	7.77%	6.11%

好久沒有跟定期定額比較，最近比較有空，補上數據。零用錢二的績效已經跟定期定額投資加權指數相差無幾，看來得加把勁兒。嗚嗚…

*假設從2010/07開始每個月定期定額投資的報酬率，以每個月最後一個交易日的基金淨值計算。可參考這篇的說明 小朋友的零用錢投資組合績效 2012 四月

總報酬率變化圖

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