小朋友的零用錢投資組合績效 2012

2012年底，台股神龍擺尾，指數從11月中跌破七千一百點，拉升到年底7665封關。兩個投資組合也回來不少。
最近討論很熱烈的退休金問題，凸顯一個可長可久的制度的重要性。目前的制度把所有勞工的退休金綁在一起，無論是剛找到工作的年輕人，或是即將退休的勞工，他們的退休基金投資的標的都一樣，績效一樣。這根本就不合理。接近退休年紀的人士，要保持本金的穩定。年輕人距離要用到退休金的時間還有幾十年，可以忍受比較大的波動，甚至暫時的虧損，而追求長期比較大的獲益。不然只是跟定存差不多的長期績效，就遜了。
在制度還跟不上時代的情況下，多靠自己還比較實在。

最近很忙，只在年終時整理一下兩個小朋友投資組合的績效。

零用錢一

	2012/12
ETF	144,920
股票	70,900
現金	28,637
總資產	253,457
成本	232,875
損益	20,582
累積總報酬率	8.84%

零用錢二

	2012/12
ETF	68,340
股票	64,881
現金	20,341
總資產	153,562
成本	146,600
損益	6,962
累積總報酬率	4.75%

 

總報酬率變化圖

之前的文章《兒子的零用錢投資組合》

大和解！宏達電與蘋果聯合聲明達成全球和解 簽訂10年專利授權

把律師費省下來吧 …

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2012/11/11 09:41 鉅亨網 記者陳俐妏 台北
原本市場關注11月底宏達電與蘋果的世界專利訴訟出現大翻盤，宏達電 (2498) 今天一早發布聲明，與蘋果已達成全球和解協議，包含雙方所有專利訴訟均撤銷並簽訂期間為10年專利授權契約。本件專利授權範圍涵蓋雙方現有與未來所持有的專利；和解暨專利授權契約內容均保密。

宏達電執行長周永明表示，宏達電對於與蘋果達成和解感到高興，宏達電得以更專注在創新而非訴訟。

蘋果執行長Tim Cook表示，蘋果很欣慰能與宏達電達成和解，蘋果會繼續聚焦在產品創新。

業界表示，這次的雙方的聯合聲明是史上罕見，因為蘋果很少與其他企業一同發表聯合聲明。而這次的和解也代表今年11月底宏達電和蘋果專利訴訟對後市營運的影響將移除，宏達電將可以新機全力一搏第4季智慧機戰場。

據知情人士透露，其實宏達電董事長王雪紅在每場官司訴訟都有全程參與，而這次的和解也是宏達電執行長周永明主導，並與蘋果執行長Tim Cook親自洽談達成共識，所以宏達電和蘋果一直都有相當互動。

台灣高股息指數成份股 新增宏達電、開發金 刪除聯發科、南亞

之前刪除宏達電，納入聯發科，現在反過來，真的有點逢低買進的感覺。呵呵
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臺灣高股息指數半年度審核調整成分股最新揭曉！新納入宏達電、開發金、大聯大、中石化、亞泥等5檔，刪除聯發科、創見、裕民、南亞、信昌化等5檔，將自24日生效。

據統計，截至2012年9月18日，臺灣高股息指數預估現金股息殖利率達5.7％，而以追蹤台灣高股息指數的寶來台灣高股息ETF，即將在9月底進行收益分配評價，決定今年配息的金額，將成為第4季ETF配息亮點。

元大寶來投信指數商品投資長黃昭棠表示，台灣高股息指數成分股，為台股市值前150大的上市公司，從中挑選符合流動性測試標準，及未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票。

黃昭棠說，2011年台灣高股息指數現金股利率約8.75％，遠優於亞太地區其他國家，更大幅超越美日等國家，投資人可透過國內股息型ETF來參與市值大且年度營收績優的高股息公司之股利分配。

黃昭棠表示，統計過去8年，臺灣高股息報酬指數累積報酬達121.02％，明顯優於加權股價指數，過去8年，臺灣高股息報酬指數波動率為21.4％，低於加權報酬指數的22.07％。

小朋友的零用錢投資組合績效 2012 八月

八月份上半月延續七月底的漲勢，漲到7500停下來，然後在7430~7500撐了兩週。
月底跌一下，跌破7400，收7397.06。七月底指數是7270.49，八月漲了1.74%，
加權報酬指數漲了2.76%。零用錢一八月報酬輸給大盤。

零用錢一

	2012/07	2012/08
ETF	99,200	102,170
股票	60,300	60,690
現金	51,135	51,135
總資產	220,163	223,271
成本	217,875	217,875
損益	2,288	5,396
總報酬率	1.05%	2.48%

零用錢二

	2012/07	2012/08
ETF	48,100	49,420
股票	60,282	59,383
現金	22,793	24,443
總資產	131,175	133,246
成本	131,600	131,600
損益	-425	1,646
總報酬率	-0.32%	1.25%
寶來加權指數基金*	-3.58%	-0.73%
台灣五十報酬指數*	-4.62%	-1.59%
台灣高股息報酬指數*	1.91%	4.29%

*假設從2010/07開始每個月定期定額投資的報酬率
零用錢二總報酬轉正，還還是繼續輸給給三個比較標的。

總報酬率變化圖

小朋友的零用錢投資組合績效 2012 七月

從七月初開始跌，跌了三週一度跌破七千點，然後最後一週反彈。指數雖然從六月底的7296.28小跌到7270.49, 這是因為除息的緣故。如果看加權報酬指數，則是從10106.39 漲到 10325.98, 漲幅 2.17%。
零用錢一已經轉正，幅度似乎跟大盤不多。

零用錢一

	2012/06	2012/07
ETF	97,000	99,200
股票	59,615	60,300
現金	34,496	51,135
總資產	200,519	220,163
成本	202,875	217,875
損益	-2,356	2,288
總報酬率	-1.16%	1.05%

零用錢二

	2012/06	2012/07
ETF	46,800	48,100
股票	61,820	60,282
現金	7,084	22,793
總資產	115,704	131,175
成本	116,600	131,600
損益	-896	-425
總報酬率	-0.77%	-0.32%
寶來加權指數基金*	-6.25%	-3.58%
台灣五十報酬指數*	-6.76%	-4.62%
台灣高股息報酬指數*	-1.53%	1.91%

*假設從2010/07開始每個月定期定額投資的報酬率
零用錢二，七月繼續輸給給三個比較標的。

總報酬率變化圖

小朋友的零用錢投資組合績效 2012 六月

基本上沒什麼大行情。

零用錢一

	2012/05	2012/06
ETF	96,480	97,000
股票	61,630	59,615
現金	34,489	34,496
總資產	202,079	200,519
成本	202,875	202,875
損益	-796	-2,356
總報酬率	-0.39%	-1.16%

零用錢二

	2012/05	2012/06
ETF	46,380	46,800
股票	62,804	61,820
現金	7,080	7,084
總資產	116,264	115,704
成本	116,600	116,600
損益	-336	-896
總報酬率	-0.29%	-0.77%
寶來加權指數基金*	-6.44%	-6.25%
台灣五十報酬指數*	-6.69%	-6.76%
台灣高股息報酬指數*	-2.31%	-1.53%

*假設從2010/07開始每個月定期定額投資的報酬率

零用錢二，六月都輸給三個比較標的。

總報酬率變化圖

小朋友的零用錢投資組合績效 2012 五月

五月份台股繼續跌，從7676最低到5/25的7071, 月底前反彈到7301。跌幅4.89%。六月又因美國經濟數據欠佳，以及證所稅爭議不斷而跌破七千點。
兩個零用錢投資組合的累積報酬率也變成負的。時機不好，只能慢慢等了。

零用錢一

	2012/04	2012/05
ETF	99,730	96,480
股票	62,965	61,630
現金	19,489	34,489
總資產	192,348	202,079
成本	187,875	202,875
損益	4,473	-796
總報酬率	2.38%	-0.39%

零用錢二

	2012/04	2012/05
ETF	47,680	46,380
股票	54,714	62,804
現金	2,108	7,080
總資產	104,502	116,264
成本	101,600	116,600
損益	2,902	-336
總報酬率	2.86%	-0.29%
寶來加權指數基金*	-4.37%	-7.21%
台灣五十報酬指數*	-3.74%	-6.69%
台灣高股息報酬指數*	0.32%	-2.31%

*假設從2010/07開始每個月定期定額投資的報酬率

總報酬率變化圖