小朋友的零用錢投資組合累積績效 2013 九月

八月台股雖然下跌，但是跌幅不深，約七千八百點就止跌，反彈也沒讓投資人等太久。九月份繼續緩步往上。

指數

	2012/12	2013/08	2013/09
加權指數	7699.5	8021.89	8173.87
比去年底		4.19%	6.16%
比上月			1.89%
加權報酬指數	11050.13	11837.00	12073.87
比去年底		7.12%	9.26%
比上月			2.00%

因此兩個帳戶沒有增加持股，繼續保留比較多現金，績效落後大盤了。
零用錢一

	2012/12	2013/08	2013/09
ETF	144,920	197,750	202,290
股票	70,900	75,775	76,707
現金	28,637	31,415	31,415
總資產	253,457	314,264	320,079
成本	232,875	279,875	279,875
損益	20,582	34,389	40,207
累積總報酬率	8.84%	12.29%	14.37%
當年股息	8,338	2,221	2,221
股息率	3.58%	0.79%	0.79%

零用錢二

	2012/12	2013/08	2013/09
ETF	68,340	112,010	114,380
股票	64,881	63,905	64,796
現金	20,341	36,518	36,518
總資產	153,562	212,433	215,930
成本	146,600	199,100	199,100
損益	6,962	13,333	16,830
累積總報酬率	4.75%	6.70%	8.45%
當年股息	6,249	1,247	1,247
股息率	4.26%	0.63%	0.63%
寶來加權指數基金*	3.11%	9.56%	11.42%

零用錢二的績效已經輸給定期定額投資加權指數。
這幾個月保留比較多現金，應該是原因之一

*假設從2010/07開始每個月定期定額投資的報酬率，以每個月最後一個交易日的基金淨值計算。可參考這篇的說明 小朋友的零用錢投資組合績效 2012 四月

總報酬率變化圖

零用錢二，九月底的累積報酬已經超過七月底。但是零用錢一沒有。