tag:blogger.com,1999:blog-79428428539520123692024-02-19T17:36:03.456+08:00傻瓜投資日誌Simple is Beautifulrigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.comBlogger189125tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-25919792377867512882019-12-29T10:18:00.002+08:002019-12-29T10:19:36.279+08:002019零用錢投資年終統計2019 年全球股市繼續漲,而且漲很多<br />
台股不只站上萬點,還站上一萬兩千點,小朋友零用錢自然水漲船高。<br />
距離上次記錄的時間點 2017/05, 已經過了一年半。<br />
這段時間幾乎沒再投入現金成本。<br />
只利用資產既有的現金,持續定期定額投資基金。<br />
不過有贖回一點,畢竟股市也接近歷史高點了。<br />
<br />
零用錢一的績效比較優,主要是因為持有的股票比例比較高,<br />
而該股票又跑贏大盤。只能說當初沒有兩個戶頭買一樣多,<br />
爸爸對不起零用錢二。<br />
<br />
零用錢一<br />
<table border="1" cellpadding="2" cellspacing="0" style="width: 353px;"><tbody>
<tr><td valign="top" width="116">月份</td><td align="right" valign="top" width="71">2012/12</td><td align="right" valign="top" width="82">2017/05</td><td align="right" valign="top" width="82">2019/12</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">ETF</td><td align="right" valign="top" width="71">144,920</td><td align="right" valign="top" width="82">239,040</td><td align="right" valign="top" width="82">263,650</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">股票</td><td align="right" valign="top" width="71">70,900</td><td align="right" valign="top" width="82">151,276</td><td align="right" valign="top" width="82">180,950</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">基金</td><td align="right" valign="top" width="71">0</td><td align="right" valign="top" width="82">73,198</td><td align="right" valign="top" width="82">146,933</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">現金</td><td align="right" valign="top" width="71">28,637</td><td align="right" valign="top" width="82">165,271</td><td align="right" valign="top" width="82">168,070</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">總資產</td><td align="right" valign="top" width="71">253,457</td><td align="right" valign="top" width="82">628,785</td><td align="right" valign="top" width="82">759,603</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">成本</td><td align="right" valign="top" width="71">232,875</td><td align="right" valign="top" width="82">449,475</td><td align="right" valign="top" width="82">455,475</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">損益</td><td align="right" valign="top" width="71"><span style="color: black;">20,582</span></td><td align="right" valign="top" width="82">179,310</td><td align="right" valign="top" width="82">304,128</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">累積總報酬率</td><td align="right" valign="top" width="71"><span style="color: black;">8.84%</span></td><td align="right" valign="top" width="82">39.89%</td><td align="right" valign="top" width="82"><span style="background-color: #ffc000;">66.77%</span></td></tr>
</tbody></table>
<br />
零用錢二<br />
<table border="1" cellpadding="2" cellspacing="0" style="width: 348px;"><tbody>
<tr><td valign="top" width="114">月份</td><td align="right" valign="top" width="71">2012/12</td><td align="right" valign="top" width="84">2017/09</td><td align="right" valign="top" width="77">2019/12</td></tr>
<tr><td valign="top" width="114">ETF</td><td align="right" valign="top" width="71">68,340</td><td align="right" valign="top" width="84">174,230</td><td align="right" valign="top" width="77">215,730</td></tr>
<tr><td valign="top" width="114">股票</td><td align="right" valign="top" width="71">64,881</td><td align="right" valign="top" width="84">66,650</td><td align="right" valign="top" width="77">78,960</td></tr>
<tr><td valign="top" width="114">基金</td><td align="right" valign="top" width="71">0</td><td align="right" valign="top" width="84">73,198</td><td align="right" valign="top" width="77">146,933</td></tr>
<tr><td valign="top" width="114">現金</td><td align="right" valign="top" width="71">20,341</td><td align="right" valign="top" width="84">144,442</td><td align="right" valign="top" width="77">78,578</td></tr>
<tr><td valign="top" width="114">總資產</td><td align="right" valign="top" width="71">153,562</td><td align="right" valign="top" width="84">458,520</td><td align="right" valign="top" width="77">520,201</td></tr>
<tr><td valign="top" width="114">成本</td><td align="right" valign="top" width="71">146,600</td><td align="right" valign="top" width="84">368,700</td><td align="right" valign="top" width="77">373,700</td></tr>
<tr><td valign="top" width="114">損益</td><td align="right" valign="top" width="71"><span style="color: black;">6,962</span></td><td align="right" valign="top" width="84">89,820</td><td align="right" valign="top" width="77">146,501</td></tr>
<tr><td valign="top" width="114">累積總報酬率</td><td align="right" valign="top" width="71"><span style="color: black;">4.75%</span></td><td align="right" valign="top" width="84">24.36%</td><td align="right" valign="top" width="77"><span style="background-color: #ffc000;">39.20%</span></td></tr>
</tbody></table>
rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-28537766262978361172017-11-25T09:23:00.001+08:002017-11-25T09:23:45.584+08:00群益店頭基金淨值突破100元<p>記錄一下,滿厲害的</p><p><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgOBzVsVvrrt9RZoiH0z2Ez-LRlrts3CP_yFy38QibvFC-9jDaJYC1fGNSMPxR0xDDZOzlFJwH5qxAX0FxwPF1xREneWyLeignsbWfmpNo6hv7JuGdDKzTP003y8wu6t-58-IxbmJBjrD4I/s1600-h/%25C2%25A4%25C3%258A%25C2%2597-%255B3%255D"><img width="496" height="289" title="群益店頭" style="display: inline; background-image: none;" alt="群益店頭" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEieriK6PvRLkTXPNiyxcadsviwQZ9K3XgBZ8whqI7vYVAR05s8K6LyCHNe2r-vNSvCSCxfH0sw21WMfmU0Muyaga04V0c8_sy_mxtNoBW42GA3Pi6atYUEwulDrsjSI0P1NwzgyAO6RPsLC/?imgmax=800" border="0"></a></p>rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-28993474178323322432017-06-03T11:17:00.001+08:002017-06-03T11:19:42.361+08:00小朋友的零用錢投資組合累積績效 2017 五月<p>台股終於再次站上萬點,小朋友的資產也水漲船高。<br>不過近一年來,小朋友的老爸手頭比較緊,每個月在小朋友的帳戶放五千元就先暫停了。嗚嗚~~~<br><br>零用錢一 </p> <table cellspacing="0" cellpadding="2" width="353" border="1"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="116"> </td> <td valign="top" width="71" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="82" align="right">2016/07</td> <td valign="top" width="82" align="right">2017/05</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">ETF</td> <td valign="top" width="71" align="right">144,920</td> <td valign="top" width="82" align="right">257,120</td> <td valign="top" width="82" align="right">239,040</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">股票</td> <td valign="top" width="71" align="right">70,900</td> <td valign="top" width="82" align="right">125,873</td> <td valign="top" width="82" align="right">151,276</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">基金</td> <td valign="top" width="71" align="right">0</td> <td valign="top" width="82" align="right">48,164</td> <td valign="top" width="82" align="right">73,198</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">現金</td> <td valign="top" width="71" align="right">28,637</td> <td valign="top" width="82" align="right">136,790</td> <td valign="top" width="82" align="right">165,271</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">總資產</td> <td valign="top" width="71" align="right">253,457</td> <td valign="top" width="82" align="right">567,947</td> <td valign="top" width="82" align="right">628,785</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">成本</td> <td valign="top" width="71" align="right">232,875</td> <td valign="top" width="82" align="right">434,475</td> <td valign="top" width="82" align="right">449,475</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">損益</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">20,582</font></td> <td valign="top" width="82" align="right">133,472</td> <td valign="top" width="82" align="right">179,310</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">累積總報酬率</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">8.84%</font></td> <td valign="top" width="82" align="right">30.72%</td> <td valign="top" width="82" align="right"><font style="background-color: #ffc000">39.89%</font></td></tr></tbody></table> <p><br>零用錢二</p> <table cellspacing="0" cellpadding="2" width="348" border="1"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="114"> </td> <td valign="top" width="71" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="84" align="right">2016/07</td> <td valign="top" width="77" align="right">2017/09</td></tr> <tr> <td valign="top" width="114">ETF</td> <td valign="top" width="71" align="right">68,340</td> <td valign="top" width="84" align="right">114,380</td> <td valign="top" width="77" align="right">174,230</td></tr> <tr> <td valign="top" width="114">股票</td> <td valign="top" width="71" align="right">64,881</td> <td valign="top" width="84" align="right">76,707</td> <td valign="top" width="77" align="right">66,650</td></tr> <tr> <td valign="top" width="114">基金</td> <td valign="top" width="71" align="right">0</td> <td valign="top" width="84" align="right">48,164</td> <td valign="top" width="77" align="right">73,198</td></tr> <tr> <td valign="top" width="114">現金</td> <td valign="top" width="71" align="right">20,341</td> <td valign="top" width="84" align="right">143,091</td> <td valign="top" width="77" align="right">144,442</td></tr> <tr> <td valign="top" width="114">總資產</td> <td valign="top" width="71" align="right">153,562</td> <td valign="top" width="84" align="right">418,484</td> <td valign="top" width="77" align="right">458,520</td></tr> <tr> <td valign="top" width="114">成本</td> <td valign="top" width="71" align="right">146,600</td> <td valign="top" width="84" align="right">353,700</td> <td valign="top" width="77" align="right">368,700</td></tr> <tr> <td valign="top" width="114">損益</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">6,962</font></td> <td valign="top" width="84" align="right">64,784</td> <td valign="top" width="77" align="right">89,820</td></tr> <tr> <td valign="top" width="114">累積總報酬率</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">4.75%</font></td> <td valign="top" width="84" align="right">18.32%</td> <td valign="top" width="77" align="right"><font style="background-color: #ffc000">24.36%</font></td></tr></tbody></table>rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-50911551259236530912016-07-30T21:16:00.000+08:002016-07-30T21:16:04.542+08:00小朋友的零用錢投資組合累積績效 2016 七月沒想到時間過這麼快,小朋友零用錢投資上一次發布的數字已經是 2013 九月的事,轉眼將近三年了。雖然沒時間寫 blog, 但這個計劃仍然持續進行。<br />
前兩三個星期,有網友提到很久沒有看到這個投資計畫,剛好最近有空,就來整理一下吧。<br />
如大家所知,英國脫歐公投過關對於全球股市只是嚇一跳,沒幾天就開始上漲。台股在外資大買之下,衝上九千點(如果還原除息扣除的點數就更高了)<br />
我覺得有點高了,所以七月份調節了一些。<br />
其中 "基金" 可以說一下。<br />
這是去年三月開始定期定額的基金,當時指數接近萬點,然後就開始跌,最低應該接近七檢點。熬過的低點之後,在七月中這筆定期定額投資的獲利已經變成 6.5% 左右了。我贖回一半,不過還是繼續扣款。<br />
第二是,這段時間沒再買個股,甚至零用錢二還賣掉一些股票。我的計畫是之後以 ETF 與基金為主。<br />
<br />
零用錢一<br />
<table border="1" cellpadding="2" cellspacing="0" style="width: 353px;"><tbody>
<tr><td valign="top" width="116"></td><td align="right" valign="top" width="71">2012/12</td><td align="right" valign="top" width="82">2013/09</td><td align="right" valign="top" width="82">2016/07</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">ETF</td><td align="right" valign="top" width="71">144,920</td><td align="right" valign="top" width="82">202,290</td><td align="right" valign="top" width="82">257,120</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">股票</td><td align="right" valign="top" width="71">70,900</td><td align="right" valign="top" width="82">76,707</td><td align="right" valign="top" width="82">125,873</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">基金</td><td align="right" valign="top" width="71">0</td><td align="right" valign="top" width="82">0</td><td align="right" valign="top" width="82">48,164</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">現金</td><td align="right" valign="top" width="71">28,637</td><td align="right" valign="top" width="82">31,415</td><td align="right" valign="top" width="82">136,790</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">總資產</td><td align="right" valign="top" width="71">253,457</td><td align="right" valign="top" width="82">320,079</td><td align="right" valign="top" width="82">567,947</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">成本</td><td align="right" valign="top" width="71">232,875</td><td align="right" valign="top" width="82">279,875</td><td align="right" valign="top" width="82">434,475</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">損益</td><td align="right" valign="top" width="71"><span style="color: black;">20,582</span></td><td align="right" valign="top" width="82">40,207</td><td align="right" valign="top" width="82">133,472</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">累積總報酬率</td><td align="right" valign="top" width="71"><span style="color: black;">8.84%</span></td><td align="right" valign="top" width="82">14.37%</td><td align="right" valign="top" width="82"><span style="background-color: #f4cccc;">30.72%</span></td></tr>
</tbody></table>
<br />
零用錢二<br />
<table border="1" cellpadding="2" cellspacing="0" style="width: 373px;"><tbody>
<tr><td valign="top" width="116"></td><td align="right" valign="top" width="71">2012/12</td><td align="right" valign="top" width="71">2013/09</td><td align="right" valign="top" width="72">2016/07</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">ETF</td><td align="right" valign="top" width="71">68,340</td><td align="right" valign="top" width="71">114,380</td><td align="right" valign="top" width="72">170,590</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">股票</td><td align="right" valign="top" width="71">70,900</td><td align="right" valign="top" width="82">76,707</td><td align="right" valign="top" width="82">56,649</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">基金</td><td align="right" valign="top" width="71">0</td><td align="right" valign="top" width="71">0</td><td align="right" valign="top" width="72">48,164</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">現金</td><td align="right" valign="top" width="71">20,341</td><td align="right" valign="top" width="71">36,518</td><td align="right" valign="top" width="72">143,081</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">總資產</td><td align="right" valign="top" width="71">153,562</td><td align="right" valign="top" width="71">215,930</td><td align="right" valign="top" width="72">418,484</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">成本</td><td align="right" valign="top" width="71">146,600</td><td align="right" valign="top" width="71">199,100</td><td align="right" valign="top" width="72">353,700</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">損益</td><td align="right" valign="top" width="71"><span style="color: black;">6,962</span></td><td align="right" valign="top" width="71">16,830</td><td align="right" valign="top" width="71">64,784</td></tr>
<tr><td valign="top" width="116">累積總報酬率</td><td align="right" valign="top" width="71"><span style="color: black;">4.75%</span></td><td align="right" valign="top" width="71">6.70%</td><td align="right" valign="top" width="72"><span style="background-color: #f4cccc;">18.32%</span></td></tr>
</tbody></table>
rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-80907680890305612942015-03-29T08:51:00.000+08:002016-07-30T21:14:14.346+08:00定期定額投資[元大寶來加權股價指數基金]<span style="background-color: white; color: #141823; font-family: "helvetica" , "arial" , "lucida grande" , sans-serif; font-size: 15px; line-height: 20.7000007629395px;">越來越沒時間挑股票,尤其是股市在高檔更是難挑。</span><br />
<span style="background-color: white; color: #141823; font-family: "helvetica" , "arial" , "lucida grande" , sans-serif; font-size: 15px; line-height: 20.7000007629395px;">至於ETF,過往都是有一定的跌幅才進場,從去年開始就很難等。</span><br />
<span style="background-color: white; color: #141823; font-family: "helvetica" , "arial" , "lucida grande" , sans-serif; font-size: 15px; line-height: 20.7000007629395px;">所以小朋友的零用錢回歸定期定額投資基金。</span><br />
<span style="background-color: white; color: #141823; font-family: "helvetica" , "arial" , "lucida grande" , sans-serif; font-size: 15px; line-height: 20.7000007629395px;">不過這次選的是元大寶來加權股價指數基金。此基金投資整個股市,績效就跟整個股市一樣,不會爆衝也不會突鎚。好處是基金管理費低於一般基金,也不會突然變差,悶個一兩年。</span><br />
<span style="background-color: white; color: #141823; font-family: "helvetica" , "arial" , "lucida grande" , sans-serif; font-size: 15px; line-height: 20.7000007629395px;">剛好本月元大寶來投信優惠此基金定期定額終身免手續費,就幫兩個小朋友開戶投資了。</span><span class="text_exposed_show" style="background-color: white; color: #141823; display: inline; font-family: "helvetica" , "arial" , "lucida grande" , sans-serif; font-size: 15px; line-height: 20.7000007629395px;"><br />這是超長期的投資,看看到了小朋友成年時會存到多少金。XD</span>rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-49621395014202601462014-05-14T08:45:00.001+08:002014-05-14T08:45:32.320+08:00豐藝Q1淨利增17%,每股賺0.98元<p>【時報記者江俞庭台北報導】豐藝電子 (6189) 自結103年第一季合併稅後純益為1.79億,季增54%、年增17.8%,每股稅後EPS為0.98元。 <p>豐藝第一季營收為45.49億,年減10.68%。公司表示,營收較去年同期下滑主因為面板銷售下滑所致,但營業毛利部份反倒受惠於產品組合改善,其中相對面板為較高毛利之IC和特定應用晶片助益下,較去年同期增加0.28個百分點,營業毛利率來到9.07%;同時稅後純益為1.79億,較去年同期1.52億大幅增加17.8%,毛利率為9.07%。 <p>豐藝首季每股稅後EPS,以目前流通在外股數計算約為0.98元,較去年同期0.83元成長約17%。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-13796219588265923112014-05-14T08:44:00.001+08:002014-05-14T08:44:26.072+08:00振樺電首季EPS 2.36元<p>(中央社記者田裕斌台北2014年5月7日電)振樺電子 (8114) 公布首季財報,單季合併營收新台幣7.48億元、季減2.67%、年增37.7%,稅後純益1.55億元、季增2.64%、年增74.15%,單季每股稅後純益(EPS)2.36元。 <p>振樺電配合端點銷售系統(POS)換機潮啟動,業績明顯成長,加上新興市場訂單拉升毛利率,在印度拿下星巴克與麥當勞訂單。 <p>法人表示,IBM出售POS部門,讓振樺電有機會切入國際一級客戶,且由於振樺電產品性價比高,由IBM流出的訂單,可望由振樺電吃下。 <p>振樺電董事會也決議,發行8.5億元可轉換公司債,支應興建廠房及購置機器設備所需資金。 rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-53560050113038030332014-05-14T08:39:00.001+08:002014-05-14T08:39:06.167+08:00飛捷首季EPS 1.61元<p>(中央社記者田裕斌台北2014年5月14日電)飛捷科技 (6206) 董事會通過首季財報,合併營收新台幣9.93億元、年增4.09%,稅後純益1.94億元、年減14.3%,每股稅後純益(EPS)1.61元。 <p>飛捷首季毛利率較去年同期下滑超過2個百分點,為32.43%,加上匯兌收益較去年同期縮水,造成營收成長、獲利卻衰退的狀況。 <p>飛捷今年在林口廠產能挹注下,端點銷售系統(POS)出貨可望自去年的22萬台增至今年的26萬台,且看好Android作業系統的開放特性,將在第2季推出Android POS新機種,積極開拓新市場。 <p>飛捷4月營收已經創下單月歷史次高水準,達3.79億元,法人估計,第2季起隨歐美訂單持續回升,營收逐季揚升,後市展望樂觀。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-49982025103235409392013-11-02T15:02:00.001+08:002013-11-02T15:02:20.561+08:00ETF 十八趴帳戶投資記錄 2013 十月<p>十月份沒有動作。持股內容跟九月底一樣,只是豐台灣跟高股息在月底都除息了。 因為電信三雄高價標4G執照,股價下跌,使得0056十月份的表現遜大盤指數不少。<br><br>十月底持股內容<br> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="213"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="100"> </td> <td valign="top" width="53">股數</td> <td valign="top" width="58">價格</td></tr> <tr> <td valign="top" width="100">豐台灣</td> <td valign="top" width="53">1000</td> <td valign="top" width="58">42.21</td></tr> <tr> <td valign="top" width="100">台灣高股息</td> <td valign="top" width="53">2000</td> <td valign="top" width="58">23.29</td></tr></tbody></table></p> <p>帳戶總值</p> <p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="416"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="80"> </td> <td valign="top" width="80" align="center">現金</td> <td valign="top" width="80" align="center">投資部位</td> <td valign="top" width="80" align="center">總值</td> <td valign="top" width="94" align="center">累積獲利率</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2012M10</td> <td valign="top" width="80" align="right">600,000</td> <td valign="top" width="80" align="right">0</td> <td valign="top" width="80" align="right">600,000</td> <td valign="top" width="94" align="right">0%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2013M07</td> <td valign="top" width="80" align="right">578,783</td> <td valign="top" width="80" align="right">41,509</td> <td valign="top" width="80" align="right">620,292</td> <td valign="top" width="94" align="right">3.38%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2013M08</td> <td valign="top" width="80" align="right">324,638</td> <td valign="top" width="80" align="right">296,559</td> <td valign="top" width="80" align="right">621,197</td> <td valign="top" width="94" align="right">3.53%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2013M09</td> <td valign="top" width="80" align="right">537,450</td> <td valign="top" width="80" align="right">89,971</td> <td valign="top" width="80" align="right">627,421</td> <td valign="top" width="94" align="right">4.57%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2013M10</td> <td valign="top" width="80" align="right">537,450</td> <td valign="top" width="80" align="right">88,575</td> <td valign="top" width="80" align="right">626,025</td> <td valign="top" width="94" align="right">4.34%</td></tr></tbody></table></p> <p>配息的金額還沒進來就先不記了。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-31594140995070933062013-10-12T17:14:00.001+08:002013-10-12T17:14:54.697+08:00台灣五十配息<p>2013 的配息決定了。</p> <p>台灣五十(0050)配 1.35 元,台灣高股息(0056)配 0.85 元,豐台灣(006204) 配 0.9 元。若以10/11 的收盤價計算,三者的股息率分別約 2.22%, 3.52%, 2.10%</p> <p>0050 與 0056 的除息交易日是 10/24, 股息發放日是 11/27。006204 的除息交易日是 10/25, 股息發放日是 11/22。</p> <p>果然今年配的比去年少多了,但沒想到少這麼多。台灣五十從 1.85 降成 1.35, 台灣高股息從 1.3 降到 0.85. 豐台灣從 1.2 降到 0.9。</p> <p>另外,台灣的 ETF 除息程序時間很長。以上三者的評價基準日是 9/30, 隔了一週多宣佈除息金額,然後再兩週除息,接著還要一個月投資者才能領到股息。不瞭解為何整個程序需要近兩個月。美國有不少ETF 從宣佈配息金額與日期到除完息拿到股息,大約十天內完成。台灣的ETF的配息流程能不能再快一點呢?</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-32916966777850130682013-10-04T16:20:00.001+08:002013-10-04T16:20:15.241+08:00ETF 十八趴帳戶投資記錄 2013 九月<p>八月下跌但其實點數約只有四百點。這次ETF帳戶雖然買得比以往快,但是因為幅度不大,時間也不長,(其實主要是版主膽子小啦)最高持股比例還不到50%。然後就反彈了。<br>從九月初開始賣,到了九月中停止,沒有賣光。一則是覺得九月中之後,漲勢暫歇。肉不多,就觀望一下。這樣表示沒有完全依據K值行動。二則是帳戶獲利已經可以留下一張0056 當成零成本持股,讓它轉成長期持股。於是到了九月底,還剩一張豐台灣與兩張高股息。<br><br>九月底持股內容<br> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="213"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="100"> </td> <td valign="top" width="53">股數</td> <td valign="top" width="58">價格</td></tr> <tr> <td valign="top" width="100">豐台灣</td> <td valign="top" width="53">1000</td> <td valign="top" width="58">41.81</td></tr> <tr> <td valign="top" width="100">台灣高股息</td> <td valign="top" width="53">2000</td> <td valign="top" width="58">24.19</td></tr></tbody></table></p> <p>帳戶總值</p> <p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="416"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="80"> </td> <td valign="top" width="80" align="center">現金</td> <td valign="top" width="80" align="center">投資部位</td> <td valign="top" width="80" align="center">總值</td> <td valign="top" width="94" align="center">累積獲利率</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2012M10</td> <td valign="top" width="80" align="right">600,000</td> <td valign="top" width="80" align="right">0</td> <td valign="top" width="80" align="right">600,000</td> <td valign="top" width="94" align="right">0%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2013M07</td> <td valign="top" width="80" align="right">578,783</td> <td valign="top" width="80" align="right">41,509</td> <td valign="top" width="80" align="right">620,292</td> <td valign="top" width="94" align="right">3.38%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2013M08</td> <td valign="top" width="80" align="right">324,638</td> <td valign="top" width="80" align="right">296,559</td> <td valign="top" width="80" align="right">621,197</td> <td valign="top" width="94" align="right">3.53%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2013M09</td> <td valign="top" width="80" align="right">537,450</td> <td valign="top" width="80" align="right">89,971</td> <td valign="top" width="80" align="right">627,421</td> <td valign="top" width="94" align="right">4.57%</td></tr></tbody></table></p> <p>哈哈,帳戶總值小小增加一個百分點,六千多元。錢不好賺啊!</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-79735966292178755112013-10-04T15:40:00.001+08:002013-10-04T15:50:57.625+08:00小朋友的零用錢投資組合累積績效 2013 九月<p>八月台股雖然下跌,但是跌幅不深,約七千八百點就止跌,反彈也沒讓投資人等太久。九月份繼續緩步往上。<br><br>指數<br></p> <p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="337"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="120"> </td> <td valign="top" width="76" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="71" align="right">2013/08</td> <td valign="top" width="68" align="right">2013/09</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">加權指數</td> <td valign="top" width="76" align="right">7699.5</td> <td valign="top" width="71" align="right">8021.89</td> <td valign="top" width="68" align="right">8173.87</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">比去年底</td> <td valign="top" width="76"> </td> <td valign="top" width="71" align="right">4.19%</td> <td valign="top" width="68" align="right">6.16%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">比上月</td> <td valign="top" width="76"> </td> <td valign="top" width="71"> </td> <td valign="top" width="68" align="right">1.89%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">加權報酬指數</td> <td valign="top" width="76">11050.13</td> <td valign="top" width="71">11837.00</td> <td valign="top" width="68">12073.87</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">比去年底</td> <td valign="top" width="76"> </td> <td valign="top" width="71" align="right">7.12%</td> <td valign="top" width="68" align="right">9.26%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">比上月</td> <td valign="top" width="76"> </td> <td valign="top" width="71"> </td> <td valign="top" width="68" align="right">2.00%</td></tr></tbody></table></p> <p><br>因此兩個帳戶沒有增加持股,繼續保留比較多現金,績效落後大盤了。<br>零用錢一 </p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="353"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="116"> </td> <td valign="top" width="71" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="82" align="right">2013/08</td> <td valign="top" width="82" align="right">2013/09</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">ETF</td> <td valign="top" width="71" align="right">144,920</td> <td valign="top" width="82" align="right">197,750</td> <td valign="top" width="82" align="right">202,290</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">股票</td> <td valign="top" width="71" align="right">70,900</td> <td valign="top" width="82" align="right">75,775</td> <td valign="top" width="82" align="right">76,707</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">現金</td> <td valign="top" width="71" align="right">28,637</td> <td valign="top" width="82" align="right">31,415</td> <td valign="top" width="82" align="right">31,415</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">總資產</td> <td valign="top" width="71" align="right">253,457</td> <td valign="top" width="82" align="right">314,264</td> <td valign="top" width="82" align="right">320,079</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">成本</td> <td valign="top" width="71" align="right">232,875</td> <td valign="top" width="82" align="right">279,875</td> <td valign="top" width="82" align="right">279,875</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">損益</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">20,582</font></td> <td valign="top" width="82" align="right">34,389</td> <td valign="top" width="82" align="right">40,207</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">累積總報酬率</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">8.84%</font></td> <td valign="top" width="82" align="right">12.29%</td> <td valign="top" width="82" align="right">14.37%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">當年股息</td> <td valign="top" width="71" align="right">8,338</td> <td valign="top" width="82" align="right">2,221</td> <td valign="top" width="82" align="right">2,221</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">股息率</td> <td valign="top" width="71" align="right">3.58%</td> <td valign="top" width="82" align="right">0.79%</td> <td valign="top" width="82" align="right">0.79%</td></tr></tbody></table> <p><br>零用錢二</p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="373"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="153"> </td> <td valign="top" width="75" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="71" align="right">2013/08</td> <td valign="top" width="72" align="right">2013/09</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">ETF</td> <td valign="top" width="75" align="right">68,340</td> <td valign="top" width="71" align="right">112,010</td> <td valign="top" width="72" align="right">114,380</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">股票</td> <td valign="top" width="75" align="right">64,881</td> <td valign="top" width="71" align="right">63,905</td> <td valign="top" width="72" align="right">64,796</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">現金</td> <td valign="top" width="75" align="right">20,341</td> <td valign="top" width="71" align="right">36,518</td> <td valign="top" width="72" align="right">36,518</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">總資產</td> <td valign="top" width="75" align="right">153,562</td> <td valign="top" width="71" align="right">212,433</td> <td valign="top" width="72" align="right">215,930</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">成本</td> <td valign="top" width="75" align="right">146,600</td> <td valign="top" width="71" align="right">199,100</td> <td valign="top" width="72" align="right">199,100</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">損益</td> <td valign="top" width="75" align="right"><font color="#000000">6,962</font></td> <td valign="top" width="71" align="right">13,333</td> <td valign="top" width="72" align="right">16,830</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">累積總報酬率</td> <td valign="top" width="75" align="right"><font color="#000000">4.75%</font></td> <td valign="top" width="71" align="right">6.70%</td> <td valign="top" width="72" align="right">8.45%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">當年股息</td> <td valign="top" width="75" align="right">6,249</td> <td valign="top" width="71" align="right">1,247</td> <td valign="top" width="72" align="right">1,247</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">股息率</td> <td valign="top" width="75" align="right">4.26%</td> <td valign="top" width="71" align="right">0.63%</td> <td valign="top" width="72" align="right">0.63%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">寶來加權指數基金*</td> <td valign="top" width="75" align="right">3.11%</td> <td valign="top" width="71" align="right">9.56%</td> <td valign="top" width="72" align="right">11.42%</td></tr></tbody></table><br>零用錢二的績效已經輸給定期定額投資加權指數。<br>這幾個月保留比較多現金,應該是原因之一<br><br>*假設從2010/07開始每個月定期定額投資的報酬率,以每個月最後一個交易日的基金淨值計算。可參考這篇的說明 <a href="http://foolinv.blogspot.tw/2012/05/2012.html" target="_blank">小朋友的零用錢投資組合績效 2012 四月</a><br><br>總報酬率變化圖<br> <p><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhm3n8mssuriJbxTmlE1pJWTSBO3MYSwcW6Wo73Z-DDIs9U9rL_xzFEmQ_LNCrdGVdTaIDsxuxvw7X1hW2Sghyphenhyphen3ulVx5j7Xd0Zx_H-kmLmVfk2SeMWHIYOd3suHK8z48KXxCO3yREaDU57e/s1600-h/chart_1%252520%25252810%252529%25255B3%25255D.png"><img style="background-image: none; border-bottom: 0px; border-left: 0px; padding-left: 0px; padding-right: 0px; display: inline; border-top: 0px; border-right: 0px; padding-top: 0px" title="chart_1 (10)" border="0" alt="chart_1 (10)" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjQOgvm2bk8P6tVqb6P8ssVOqGUCef4aMICNrC0N_GXoFMXvxE2OpiDPDOPjTCOUoGW-D76oGqEPZVzLjc9PPnh8V7kbD0UESppV8wCPqy-4fGzTA4BK7Ui5wuG58L2EPjP1SFaZQoOhwMK/?imgmax=800" width="481" height="285"></a></p> <p>零用錢二,九月底的累積報酬已經超過七月底。但是零用錢一沒有。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-51818152702942143582013-09-27T06:40:00.001+08:002013-09-27T14:29:35.493+08:00豐台灣ETF 006204<p>寶來投信努力耕耘ETF產品幾年後,投資大眾慢慢瞭解了這項金融產品,讓其他投信業者也加入這個市場,發行ETF產品。永豐投信在 2011/09/06 發行了永豐台灣加權ETF基金,簡稱豐台灣,股市代號 006204,標的指數就是大家最熟悉的台灣加權股價指數,也就是大家常說的大盤指數。由於整個上市公司數量很多,超過七百多家,而且大小懸殊,所以豐台灣並不採取完全複製法來追蹤指數,而是投資前200大市值的股票,然後依據模擬回測,調整這200隻股票的權重,使得投資組合得績效表現貼近台灣加權報酬指數。<br>目前大家最熟悉的ETF是台灣五十 (0050),他的規模最大,成交量也最大。台灣五十的成份股是台股市值最大的五十檔股票。不過有時侯大型股表現比較好,有時候中小型股表現比較好。所以有人覺得比較穩當的策略是投資全市場,大大小小統統一網打盡。如果想透過ETF投資台股全市場,目前就只有豐台灣了。<br><br> <table cellspacing="0" cellpadding="2" width="414" border="1"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="85"> </td> <td width="84" align="center">台股報酬指數</td> <td width="80" align="center">006204</td> <td width="72" align="center">0050</td> <td width="91" align="center">台灣五十報酬指數</td></tr> <tr> <td valign="top" width="85">2012</td> <td width="84" align="right">12.94</td> <td width="80" align="right">12.21</td> <td width="72" align="right">11.93</td> <td width="91" align="right">12.71</td></tr> <tr> <td valign="top" width="85">YTD(9/26)</td> <td width="84" align="right">9.41</td> <td width="80" align="right">9.12</td> <td width="72" align="right">6.41</td> <td width="91" align="right">6.17</td></tr> <tr> <td valign="top" width="85">一年</td> <td width="84" align="right">9.84</td> <td width="80" align="right">9.19</td> <td width="72" align="right">8.06</td> <td width="91" align="right">8.25</td></tr> <tr> <td valign="top" width="85"> </td> <td valign="top" width="84"> </td> <td valign="top" width="80"> </td> <td valign="top" width="72"> </td> <td valign="top" width="91"> </td></tr> <tr> <td valign="top" width="85">規模</td> <td valign="top" width="84"> </td> <td valign="top" width="80">8.20億</td> <td valign="top" width="72">857.88億</td> <td valign="top" width="91"> </td></tr> <tr> <td valign="top" width="85">經理費率</td> <td valign="top" width="84"> </td> <td valign="top" width="80">0.32%</td> <td valign="top" width="72">0.32%</td> <td valign="top" width="91"> </td></tr> <tr> <td valign="top" width="85">保管費率</td> <td valign="top" width="84"> </td> <td valign="top" width="80">0.035%</td> <td valign="top" width="72">0.035%</td> <td valign="top" width="91"> </td></tr> <tr> <td valign="top" width="85">月均量</td> <td valign="top" width="84"> </td> <td valign="top" width="80">759</td> <td valign="top" width="72">13,519</td> <td valign="top" width="91"> </td></tr></tbody></table></p> <p>上表列出豐台灣與台灣五十的績效比較以及一些基本資料。2012以來豐台灣的績效略優於台灣五十,主要的原因應該是這短時間中小型股票表現優於大型股。(各位可以去看看台灣中型一百的同期報酬率)。再比較追蹤的指數,豐台灣追蹤的成績還不錯。<br>經理費與管理費與台灣五十相同。我想台灣五十應該已經立下一個標竿吧。但是規模就差很多了。豐台灣只有台灣五十的百分之一。流動性方面,豐台灣最近一個月的日均量約七百多張,雖然不像台灣五十成交量這麼多,但是對於散戶小額買賣應該不至於造成困擾。豐台灣一開始上市交易時,每天成交量只有一、二十張。這樣就真的太少了。不過到了2012九月三號,成交量突然大增,之後就維持一天好幾百張的成交量。我想應該是參與的券商變積極了。某家F開頭的投信應該多多學習。</p> <p>豐台灣目前只在2012配息過一次</p> <table cellspacing="0" cellpadding="2" width="400" border="1"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="100">除息交易日</td> <td valign="top" width="100">每單位配息</td> <td valign="top" width="109">前一天收盤價</td> <td valign="top" width="91">股息率</td></tr> <tr> <td valign="top" width="100">2012/10/26</td> <td width="100" align="center">1.21</td> <td width="109" align="center">37.47</td> <td width="91" align="center">3.23%</td></tr></tbody></table><br>同年度的台灣五十股息率是 1.85/52.9 = 3.50%, 台灣高股息是 1.3/24.4 = 5.33%<br>後兩者比較高,不過套句高收益基金的警語:配息率不等於報酬率。哈哈。 rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-13761592901885532062013-09-25T22:35:00.001+08:002013-09-25T22:55:16.955+08:00WisdomTree Emerging Markets ETF (DEM)<p>兩年前注意到這隻 <a href="http://foolinv.blogspot.tw/2011/10/etf.html" target="_blank">新興市場高股息ETF DEM</a><br>當時跟 VWO 比較,發現報酬率優於 VWO, 且波動也比較小。現在兩年過去了,來看看是不是仍然優於 VWO<br></p> <p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="326"> <tbody> <tr> <td width="130"> </td> <td width="88" align="center">VWO</td> <td valign="top" width="106" align="center">DEM</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">2006</td> <td valign="top" width="88">29.20</td> <td valign="top" width="106">N/A</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">2007</td> <td valign="top" width="88">37.32</td> <td valign="top" width="106">N/A</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">2008</td> <td valign="top" width="88"><font color="#ff0000">-52.28</font></td> <td valign="top" width="106"><font color="#ff0000">-34.56</font></td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">2009</td> <td valign="top" width="88">75.30</td> <td valign="top" width="106">58.08</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">2010</td> <td valign="top" width="88">19.45</td> <td valign="top" width="106">24.67</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">2011</td> <td valign="top" width="88"><font color="#ff0000">-18.73</font></td> <td valign="top" width="106"><font color="#ff0000">-10.34</font></td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">2012</td> <td valign="top" width="88">19.20</td> <td valign="top" width="106">15.56</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">2013M8</td> <td valign="top" width="88"><font color="#ff0000">-14.00</font></td> <td valign="top" width="106"><font color="#ff0000">-13.48</font></td></tr> <tr> <td valign="top" width="130"> </td> <td valign="top" width="88"> </td> <td valign="top" width="106"> </td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">一年</td> <td valign="top" width="88">1.25</td> <td valign="top" width="106">0.89</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">三年</td> <td valign="top" width="88">0.07</td> <td valign="top" width="106">2.91</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">五年</td> <td valign="top" width="88">6.00</td> <td valign="top" width="106">8.87</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">三年波動率</td> <td valign="top" width="88">20.63</td> <td valign="top" width="106">17.54</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">規模(十億美元)</td> <td valign="top" width="88">51.60</td> <td valign="top" width="106">5.11</td></tr> <tr> <td valign="top" width="130">費用率</td> <td valign="top" width="88">0.18%</td> <td valign="top" width="106">0.63%</td></tr></tbody></table><br>今年以來兩者的表現差不多。近一年 VWO 優於 DEM, 但是三年與五年還是 DEM 領先,不過差距已經縮小。波動率依舊是DEM比較低。VWO 兩年前的規模是 408 億美元,現在是 516 億。DEM 則從 16 億成長到 51.1 億。不錯。費用率 DEM 還是很高 0.63%, 而 VWO 改追蹤比較便宜的 FTSE 指數後,從 0.22% 降到 0.18%<br>另外值得一提的是,2011/9/30 的前十大成份股有台積電與中華電信,現在前25名只剩下中華電信排第十四了。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-11156841457155773182013-09-25T22:08:00.001+08:002013-09-25T22:08:40.889+08:00世界各國股市的 PER, PBR, 市值,股息率<p>網友 <a href="http://allanlin998.blogspot.tw/2013/09/blog-post_24.html" target="_blank">Allan</a> 找到一個日本的網站,記錄世界四十六個國家的股市總市值、本益比、股價淨值比與股息率等資訊。不只當月的資料,還有從2009年十月以來的每個月資料。當我們用 ETF 投資一個國家的股市時,可以利用過往的本益比、股價淨值比與股息率來判斷目前股價的是貴還是便宜。我覺得這是相當棒的資訊。</p> <p><a href="http://myindex.jp/global_per.php" target="_blank">世界各國的PER,PBR,市值,股息率</a><br><br>至於美股的巴菲特指標在這裡<br><a href="http://www.gurufocus.com/stock-market-valuations.php" target="_blank">http://www.gurufocus.com/stock-market-valuations.php</a><br>目前美股是 Modestly Overvalued, 股市市值 / GDP = 113.1%</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-86138336407496998752013-09-19T17:03:00.001+08:002013-09-19T17:03:12.976+08:00Guggenheim S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)<p>今天發現一個有趣的 ETF, S&P 500 Equal Weight ETF (RSP). 有別於標準追蹤 S&P 500 指數的 ETF, RSP 雖然成份股也是 S&P 500 指數裡的五百家公司,但是每個成份股的權重都是一樣的,都是 1/500, 也就是 0.25%。並不是傳統用市值加權。這樣造成一個結果,當某些股票上漲或下跌很多時,權重就會明顯偏離。當基金 rebalance 時,就自然產生一個結果,賣掉漲多的股票,買進跌多的股票。那麼這種策略的結果如何呢?來跟傳統 S&P500 ETF SPY 比較看看吧:<br> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="297"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="91"> </td> <td valign="top" width="66">SPY</td> <td valign="top" width="70">RSP</td> <td valign="top" width="68">差距</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">2004</td> <td valign="top" width="66">10.70</td> <td valign="top" width="70">16.48</td> <td valign="top" width="68">+5.78</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">2005</td> <td valign="top" width="66"> 4.86</td> <td valign="top" width="70"> 7.41</td> <td valign="top" width="68">+2.55</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">2006</td> <td valign="top" width="66">15.80</td> <td valign="top" width="70">15.46</td> <td valign="top" width="68">-0.34</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">2007</td> <td valign="top" width="66"> 5.12</td> <td valign="top" width="70">0.91</td> <td valign="top" width="68">-4.21</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">2008</td> <td valign="top" width="66">-36.70</td> <td valign="top" width="70">-40.06</td> <td valign="top" width="68">-3.36</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">2009</td> <td valign="top" width="66">26.31</td> <td valign="top" width="70">44.64</td> <td valign="top" width="68">+18.33</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">2010</td> <td valign="top" width="66">15.02</td> <td valign="top" width="70">21.37</td> <td valign="top" width="68">+6.35</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">2011</td> <td valign="top" width="66">1.80</td> <td valign="top" width="70">-0.67</td> <td valign="top" width="68">-2.47</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">2012</td> <td valign="top" width="66">15.99</td> <td valign="top" width="70">17.16</td> <td valign="top" width="68">+1.17</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">2013(8/31)</td> <td valign="top" width="66">16.04</td> <td valign="top" width="70">18.71</td> <td valign="top" width="68">+2.67</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91"> </td> <td valign="top" width="66"> </td> <td valign="top" width="70"> </td> <td valign="top" width="68"> </td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">YTD(9/18)</td> <td valign="top" width="66">22.7</td> <td valign="top" width="70">26.64</td> <td valign="top" width="68">+3.94</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">1 Year</td> <td valign="top" width="66">20.67</td> <td valign="top" width="70">27.83</td> <td valign="top" width="68">+7.16</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">3 Year</td> <td valign="top" width="66">17.68</td> <td valign="top" width="70">19.03</td> <td valign="top" width="68">+1.35</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">5 Year</td> <td valign="top" width="66"> 9.94</td> <td valign="top" width="70">12.41</td> <td valign="top" width="68">+2.47</td></tr> <tr> <td valign="top" width="91">10 Year</td> <td valign="top" width="66"> 7.29</td> <td valign="top" width="70"> 9.56</td> <td valign="top" width="68">+2.27</td></tr></tbody></table></p> <p>從 2004 以來十個年度,RSP 贏過 SPY 6 個年度,一年、三年、五年、十年的年化報酬都超越 SPY。十年的年化報酬分別是 9.56% vs 7.29%, 這表示一萬元的本金,RSP十年變成 24918 元,而 SPY 是 20211 元,有一段差距哩。</p> <p>RSP 的規模有 52 億美元,雖然跟 SPY (1480億), IVV (458億) 比起來是小巫,但也還好。雖然費用率要 0.4%, 比 SPY (0.09%), IVV(0.07%) 高上一截,但是十年年化報酬率多出兩個百分點,狀況差的年度也不過落後 SPY 約四個百分點,真的是值得考慮的標的。</p> <p>行文至此,想說如果台灣五十成份股也用 equal weight 的方式投資,不知道報酬率會不會比 0050 好咧。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-72446695107772963152013-09-15T17:54:00.001+08:002013-09-15T17:54:48.731+08:00使用XIRR計算報酬率<p>有網友建議可以用 XIRR 來計算報酬率,看了<a href="http://www.masterhsiao.com.tw/ExcelFinance/IRR/IRR.htm" target="_blank">怪老子的教學網頁</a>後,瞭解XIRR與IRR的差別在於,用IRR計算報酬率,現金流量必須是以一期一期為單位。如果現金流量非定期,就可以用XIRR來計算。所以 XIRR 多一組現金流量發生日期的參數。</p> <p>以下就來計算一下小朋友零用錢帳戶的報酬率。這兩個帳戶的計畫是每個月存入五千元,不過我為了方便,通常是每三個月存入一萬五千元。下圖是 2012 年的數據<br><br><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjojJChYhzYTnC7GfF1foxjZzgztQhqJLu9M0sxN1eU1ywEEJm8Qfc5V4rQ4k624h9fU1HrjYhEtImXoe3o0ly8q4CoR9VXRMH-u0cq5ZDNLYhOekiSlKgCEvQRSHaT9ZnbeHCAVwwqoRIh/s1600-h/XIRR2012%25255B3%25255D.png"><img style="background-image: none; border-bottom: 0px; border-left: 0px; padding-left: 0px; padding-right: 0px; display: inline; border-top: 0px; border-right: 0px; padding-top: 0px" title="XIRR2012" border="0" alt="XIRR2012" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhE8jJZAXABizAzhSDwfwc0n-BXoS_ICu0pSsNlbKGc8YYmRRktM_SCGC7JqtksjOXe2S7tKBcrgVwHoBvVPZE25fFRvbUKxU54YR991DN0p2-xLLN5Dyg_EXh5gLjycLglmnhgZJZsYLV8/?imgmax=800" width="355" height="167"></a><br>零用錢一在 2012 年期初有 166,400 元,然後在一年期中的四個時間點分批投入本金,最後在年底整個資產有 253,457 元。如果用概算的方式,可以把投入的本金加總當成成本,也就是 166,400 + 16,600 + 15,000*3 = 228,000 元,然後概算報酬率等於 253,457 / 228,000 –1 = 11.17%。但是後來投入的本金其實並沒有滿一年,所以 11.17% 有點低估。這是就是 XIRR 函數派上用場的時候了。用 Excel 或 Google Docs 都可以輕易的使用 XIRR 函數來算這個複雜的公式。如上圖所示,投入的成本用負值,最後的現值用正值(期間如果有現金離開此戶頭,現金流也是正值),然後再輸入每筆現金流的發生的日期,就可以得到這一年的報酬率是 12.67%,的確略高於概算的數字。至於零用錢二用 XIRR 算出來的報酬率是 6.03%。<br>2012 年台股的加權報酬指數漲了 11.19%,比較起來,零用錢一略高於台股指數,但是零用錢二就要改善了。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-54870474078222767302013-09-12T14:00:00.001+08:002013-09-12T14:01:34.627+08:00臺灣指數系列成分股調整,自9/23起生效<p>這次變動不少喔。<br>---------<br><br>一、臺灣50指數 <p>(一)成分股納入:台新金(2887)。 <p>(二)成分股刪除:宏碁(2353)。</p><br> <p>二、臺灣中型100指數 <p>(一)成分股納入3支:宏碁(2353)、聚陽(1477)、同欣電(6271)。 <p>(二)成分股刪除3支:台新金(2887)、可寧衛(8422)、黑松(1234)。 <p>三、臺灣資訊科技指數 <p>(一)成分股納入:同欣電(6271)。 <p>(二)成分股刪除: ’無’ 。 <p>四、臺灣發達指數 <p>(一)成分股納入:聚陽(1477)。 <p>(二)成分股刪除2支:可寧衛(8422)、黑松(1234)。 <p>五、臺灣高股息指數 <p>(一)成分股納入5支:創見(2451)、華碩(2357)、義隆(2458)、長虹(5534) 、F-TPK(3673)。 <p>(二)成分股刪除5支:神腦(2450)、台聚(1304)、F-鎧勝(5264)、宏達電(2498)、可寧衛(8422)。 <p>(三)成分股納入與刪除之原因:創見(2451)、華碩(2357)、義隆(2458)、長虹(5534) 、F-TPK(3673)依臺灣高股息指數編製方法,預測/估計一年現金股利殖利率排名在第15名以上之有價證券即納入指數成分股;神腦(2450)、台聚(1304)因未達流動性測試標準,自成分股中刪除;F-鎧勝(5264)、宏達電(2498)因預測/估計一年現金股利殖利率排名在第46名以下,自指數成分股中刪除;可寧衛(8422)於本次定期審核中自臺灣中型100指數成分股中刪除,因脫離採樣母體,自本指數成分股中刪除。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-46452674799645925752013-09-11T16:50:00.001+08:002013-09-11T16:50:18.381+08:00ETF 是散戶的好朋友<p>網友 Allanlin 今天寫了一篇他喜歡投資 ETF 的原因 <br><a href="http://allanlin998.blogspot.tw/2013/09/etf-2800hk.html" target="_blank">利空買個股有風險, 買ETF會讓你很高興---- 2800.hk. 0050.tw</a><br>我覺得寫得非常棒,特地在此與他呼應。</p> <p>對資訊落後的散戶來說,個股的風險真的很大。你必須要看懂財報,了解產業面,了解這家公司是不是有竟真悠優勢。<br>就算都了解了,還要擔心老闆是不是有誠信。就算老闆不玩股票,市場也可能有主力來坑殺散戶。<br>就算讓你找到了,倒底是公司好轉時去買,還是公司遇到麻煩時買?前者可能股價已經漲了一段,等你跳下去說不定正好短線回檔。利空買股雖然可以降低成本,但是倒底是一時遇到麻煩還是公司真的出問題,競爭力大減? 能不能回來? 要等多久? 這些都不是至麼容易評估的。</p> <p>Allanlin 文中說了一段話,很讚<br>"散戶要認清自己的事實,人生苦短,沒有必要,花一大堆時間去研究公司,,即便你研究完,,你敢把你的資產全押上去嗎,?,你買一點點,假設賺個,一百趴,兩百趴,,不如利用ETF,賺錢賺個 10% 20%,,,效果可能一樣,,但是你花的心血,,擔心害怕的程度,,卻有天壤之別"<br><br>或許有人會覺得 0050 之類的 ETF, 可以賺幾趴? 一個漲停板就七趴了,ETF 要漲多久才有七趴?<br>我覺得趴數不是重點,重點是你敢放多少本金上去,還可以安心睡覺。<br>散戶天天受媒體、投顧老師的洗腦,以為找到漲停板的股票是輕鬆愉快的事,於是有短時間翻倍這種對股市報酬不合理的期待。<br>於是天天期待、天天受傷害。回歸到合理的報酬率,ETF 真的是股市裡勝率最高的投資標的。省下的心力可以讓你安安心心過生活咧</p> <p>我利用 ETF 幫我的小朋友存錢,在這裡記錄,我想分享用最簡單的方法也可以累積到一桶金。年輕人每個月存下五千元,不用花太多時間研究投資,主要的時間還是努力充實自己,讓本業收入持續增加,再繼續提高存下來的錢並投入指數型基金,是真的可以穩健累積財富的。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-84824192689818186682013-09-01T17:40:00.001+08:002013-09-01T17:40:03.125+08:00ETF 十八趴帳戶投資記錄 2013 八月<p>八月股市下跌一波,提供ETF帳戶買進機會。<br>從 8/6 到 8/22 陸續買進了兩張豐台灣、五張高股息、一張台灣五十。</p> <p>八月底持股內容<br> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="213"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="100"> </td> <td valign="top" width="53">股數</td> <td valign="top" width="58">價格</td></tr> <tr> <td valign="top" width="100">豐台灣</td> <td valign="top" width="53">3000</td> <td valign="top" width="58">41.06</td></tr> <tr> <td valign="top" width="100">台灣高股息</td> <td valign="top" width="53">5000</td> <td valign="top" width="58">23.65</td></tr> <tr> <td valign="top" width="100">台灣五十</td> <td valign="top" width="53">1000</td> <td valign="top" width="58">55.85</td></tr></tbody></table></p> <p>帳戶總值<br></p> <p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="416"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="80"> </td> <td valign="top" width="80" align="center">現金</td> <td valign="top" width="80" align="center">股票</td> <td valign="top" width="80" align="center">總值</td> <td valign="top" width="94" align="center">累積獲利率</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2012M10</td> <td valign="top" width="80" align="right">600,000</td> <td valign="top" width="80" align="right">0</td> <td valign="top" width="80" align="right">600,000</td> <td valign="top" width="94" align="right">0%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2013M07</td> <td valign="top" width="80" align="right">578,783</td> <td valign="top" width="80" align="right">41,509</td> <td valign="top" width="80" align="right">620,292</td> <td valign="top" width="94" align="right">3.38%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="80">2013M08</td> <td valign="top" width="80" align="right">324,638</td> <td valign="top" width="80" align="right">296,559</td> <td valign="top" width="80" align="right">621,197</td> <td valign="top" width="94" align="right">3.53%</td></tr></tbody></table></p> <p><br>替這個帳戶取了個「ETF十八趴帳戶」這個呆呆的名字,希望達到《<a href="http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010569093">只買一支股,勝過18%</a>》這本書的境界。不過我想如果長期下來可以達到年化報酬10%,我就很滿意了。這個帳戶的起算點是去年十月底,看來今年是很很難達到十趴的目標。原因是雖然這個帳戶本金有六十萬,但是在七月之前真正投入的金額最多只有十一萬多,也就是保留比例很高的現金。<br>詳情請參考之前的文章 <a href="http://foolinv.blogspot.tw/2013/07/etf_24.html" target="_blank">台灣高股息 豐台灣 ETF 操作記錄</a> 以及 <a href="http://foolinv.blogspot.tw/2013/07/etf.html" target="_blank">操作台灣五十 ETF 讀書心得</a></p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com8tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-48948536260157736142013-08-31T22:10:00.001+08:002013-08-31T22:10:19.752+08:00小朋友的零用錢投資組合累積績效 2013 八月<p>七月底收盤 8107.94,八月底是 8021.89. 小跌1.06%。直接加上一個表格,呈現加權指數與報酬指數的績效。<br><br>指數<br> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="337"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="120"> </td> <td valign="top" width="76" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="67" align="right">2013/07</td> <td valign="top" width="72" align="right">2013/08</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">加權指數</td> <td valign="top" width="76" align="right">7699.5</td> <td valign="top" width="67" align="right">8107.94</td> <td valign="top" width="72" align="right">8021.89</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">比去年底</td> <td valign="top" width="76"> </td> <td valign="top" width="67" align="right">5.30%</td> <td valign="top" width="72" align="right">4.19%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">比上月</td> <td valign="top" width="76"> </td> <td valign="top" width="67"> </td> <td valign="top" width="72" align="right">-1.06%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">加權報酬指數</td> <td valign="top" width="76">11050.13</td> <td valign="top" width="67">11870.23</td> <td valign="top" width="72">11837.00</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">比去年底</td> <td valign="top" width="76"> </td> <td valign="top" width="67" align="right">7.42%</td> <td valign="top" width="72" align="right">7.12%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="120">比上月</td> <td valign="top" width="76"> </td> <td valign="top" width="67"> </td> <td valign="top" width="72" align="right">-0.28%</td></tr></tbody></table><br>兩個零用錢投資績效已經有點落後大盤了。此外,股票的股息在八月都已經入賬,再來就ETF的配息就要等到十一月了。八月份指數曾經兩度在盤中跌破7800點,但整體來說幅度不大,時間也不長,到了月底又拉上八千點。兩個帳戶都沒有增加持股。<br><br>零用錢一 </p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="363"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="116"> </td> <td valign="top" width="71" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="82" align="right">2013/07</td> <td valign="top" width="92" align="right">2013/08</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">ETF</td> <td valign="top" width="71" align="right">144,920</td> <td valign="top" width="82" align="right">202,400</td> <td valign="top" width="92" align="right">197,750</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">股票</td> <td valign="top" width="71" align="right">70,900</td> <td valign="top" width="82" align="right">77,425</td> <td valign="top" width="92" align="right">75,775</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">現金</td> <td valign="top" width="71" align="right">28,637</td> <td valign="top" width="82" align="right">16,347</td> <td valign="top" width="92" align="right">31,415</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">總資產</td> <td valign="top" width="71" align="right">253,457</td> <td valign="top" width="82" align="right">305,126</td> <td valign="top" width="92" align="right">314,264</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">成本</td> <td valign="top" width="71" align="right">232,875</td> <td valign="top" width="82" align="right">264,875</td> <td valign="top" width="92" align="right">279,875</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">損益</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">20,582</font></td> <td valign="top" width="82" align="right">40,249</td> <td valign="top" width="92" align="right">34,389</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">累積總報酬率</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">8.84%</font></td> <td valign="top" width="82" align="right">15.20%</td> <td valign="top" width="92" align="right">12.29%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">當年股息</td> <td valign="top" width="71" align="right">8,338</td> <td valign="top" width="82" align="right">2,153</td> <td valign="top" width="92" align="right">2,221</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">股息率</td> <td valign="top" width="71" align="right">3.58%</td> <td valign="top" width="82" align="right">0.81%</td> <td valign="top" width="92" align="right">0.79%</td></tr></tbody></table> <p><br>零用錢二</p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="373"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="153"> </td> <td valign="top" width="75" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="71" align="right">2013/07</td> <td valign="top" width="72" align="right">2013/08</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">ETF</td> <td valign="top" width="75" align="right">68,340</td> <td valign="top" width="71" align="right">114,180</td> <td valign="top" width="72" align="right">112,010</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">股票</td> <td valign="top" width="75" align="right">64,881</td> <td valign="top" width="71" align="right">63,233</td> <td valign="top" width="72" align="right">63,905</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">現金</td> <td valign="top" width="75" align="right">20,341</td> <td valign="top" width="71" align="right">20,980</td> <td valign="top" width="72" align="right">36,518</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">總資產</td> <td valign="top" width="75" align="right">153,562</td> <td valign="top" width="71" align="right">198,393</td> <td valign="top" width="72" align="right">212,433</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">成本</td> <td valign="top" width="75" align="right">146,600</td> <td valign="top" width="71" align="right">184,100</td> <td valign="top" width="72" align="right">199,100</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">損益</td> <td valign="top" width="75" align="right"><font color="#000000">6,962</font></td> <td valign="top" width="71" align="right">14,293</td> <td valign="top" width="72" align="right">13,333</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">累積總報酬率</td> <td valign="top" width="75" align="right"><font color="#000000">4.75%</font></td> <td valign="top" width="71" align="right">7.76%</td> <td valign="top" width="72" align="right">6.70%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">當年股息</td> <td valign="top" width="75" align="right">6,249</td> <td valign="top" width="71" align="right">709</td> <td valign="top" width="72" align="right">1,247</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">股息率</td> <td valign="top" width="75" align="right">4.26%</td> <td valign="top" width="71" align="right">0.39%</td> <td valign="top" width="72" align="right">0.63%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="153">寶來加權指數基金*</td> <td valign="top" width="75" align="right">3.11%</td> <td valign="top" width="71" align="right">7.77%</td> <td valign="top" width="72" align="right">6.11%</td></tr></tbody></table><br>好久沒有跟定期定額比較,最近比較有空,補上數據。零用錢二的績效已經跟定期定額投資加權指數相差無幾,看來得加把勁兒。嗚嗚…<br><br>*假設從2010/07開始每個月定期定額投資的報酬率,以每個月最後一個交易日的基金淨值計算。可參考這篇的說明 <a href="http://foolinv.blogspot.tw/2012/05/2012.html" target="_blank">小朋友的零用錢投資組合績效 2012 四月</a><br><br>總報酬率變化圖<br> <p><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwDxICYrBZyUm1qxi0gigOi8LJi4SEo-457pOCJiBn2ULNfaxW5aZ8lHsejMnd_INkLbLiPZ4q0DnN_4lvAfEH1vvQM_gM0e6kwqwNjE8fBlYSlD8ZunnJ2kgHDNiM2U77wRLfxRAjBgdv/s1600-h/chart_1%252520%2525289%252529%25255B4%25255D.png"><img style="background-image: none; border-bottom: 0px; border-left: 0px; padding-left: 0px; padding-right: 0px; display: inline; border-top: 0px; border-right: 0px; padding-top: 0px" title="chart_1 (9)" border="0" alt="chart_1 (9)" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgyzvIU-m6BFxw2Vj0SL4zB5bi-sg8bHkymqnxVRAuWJcycCbdNxKIZI1sWKSNMEkLmKUFgK2q134fbA3EGfGlIwENoOw0j0JgODw2f_hYiI4cNgynfwbyO5wl9BASvahoLSclEC2NT7rPe/?imgmax=800" width="481" height="285"></a></p> <p>以前的文章<br><a href="http://foolinv.blogspot.tw/2011/01/blog-post_27.html" target="_blank">兒子的零用錢投資組合</a><br><a href="http://foolinv.blogspot.tw/2010/12/blog-post.html" target="_blank">幫女兒存第一桶金</a></p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-60763854943622280482013-08-15T14:13:00.001+08:002013-08-16T14:23:34.311+08:00小朋友的零用錢投資組合累積績效 2013 七月 (股息記錄)<p>最近看了網友 Allanlin 的 blog <a href="http://allanlin998.blogspot.tw/" target="_blank">股息 現金流 被動收入 理財的心路歷程</a><br>看到了一段話深深認同:<br>"以股息為目標的理財方法,是相當明確,具體的理財目標,<br>因為股息的收入是可以預測的,所以您就有一個目標,何時,可以達到財務自由。而不再像是追求價差的買進賣出法,,你根本無法預測你會賺錢or 是賠錢。更不要說你可預測何時可以財務自由,,,"</p> <p>我幫兩個小朋友存股也希望日後可以每年有穩定的股息收入,就像果樹一樣,每年結出滿滿的果實。<br>所以每個月的記錄補上當年累計的股息收入,以及以成本當分母的股息率。<br>零用錢一 </p> <table cellspacing="0" cellpadding="2" width="363" border="1"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="116"> </td> <td valign="top" width="71" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="82" align="right">2013/06</td> <td valign="top" width="92" align="right">2013/07</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">ETF</td> <td valign="top" width="71" align="right">144,920</td> <td valign="top" width="82" align="right">195,560</td> <td valign="top" width="92" align="right">202,400</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">股票</td> <td valign="top" width="71" align="right">70,900</td> <td valign="top" width="82" align="right">81,475</td> <td valign="top" width="92" align="right">77,425</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">現金</td> <td valign="top" width="71" align="right">28,637</td> <td valign="top" width="82" align="right">14,187</td> <td valign="top" width="92" align="right">16,347</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">總資產</td> <td valign="top" width="71" align="right">253,457</td> <td valign="top" width="82" align="right">300,042</td> <td valign="top" width="92" align="right">305,126</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">成本</td> <td valign="top" width="71" align="right">232,875</td> <td valign="top" width="82" align="right">264,875</td> <td valign="top" width="92" align="right">264,875</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">損益</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">20,582</font></td> <td valign="top" width="82" align="right">36,167</td> <td valign="top" width="92" align="right">40,249</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">累積總報酬率</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">8.84%</font></td> <td valign="top" width="82" align="right">13.28%</td> <td valign="top" width="92" align="right">15.20%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">當年股息</td> <td valign="top" width="71" align="right">8,338</td> <td valign="top" width="82" align="right"> </td> <td valign="top" width="92" align="right">2,153</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">股息率</td> <td valign="top" width="71" align="right">3.58%</td> <td valign="top" width="82" align="right"> </td> <td valign="top" width="92" align="right">0.81%</td></tr></tbody></table> <p><br>零用錢二</p> <table cellspacing="0" cellpadding="2" width="365" border="1"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="112"> </td> <td valign="top" width="68" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="92" align="right">2013/06</td> <td valign="top" width="91" align="right">2013/07</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">ETF</td> <td valign="top" width="68" align="right">68,340</td> <td valign="top" width="92" align="right">102,220</td> <td valign="top" width="91" align="right">114,180</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">股票</td> <td valign="top" width="68" align="right">64,881</td> <td valign="top" width="92" align="right">64,724</td> <td valign="top" width="91" align="right">63,233</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">現金</td> <td valign="top" width="68" align="right">20,341</td> <td valign="top" width="92" align="right">20,265</td> <td valign="top" width="91" align="right">20,980</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">總資產</td> <td valign="top" width="68" align="right">153,562</td> <td valign="top" width="92" align="right">195,209</td> <td valign="top" width="91" align="right">198,393</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">成本</td> <td valign="top" width="68" align="right">146,600</td> <td valign="top" width="92" align="right">184,100</td> <td valign="top" width="91" align="right">184,100</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">損益</td> <td valign="top" width="68" align="right"><font color="#000000">6,962</font></td> <td valign="top" width="92" align="right">11,109</td> <td valign="top" width="91" align="right">14,293</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">累積總報酬率</td> <td valign="top" width="68" align="right"><font color="#000000">4.75%</font></td> <td valign="top" width="92" align="right">6.03%</td> <td valign="top" width="91" align="right">7.76%</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">當年股息</td> <td valign="top" width="68" align="right">6,249</td> <td valign="top" width="92" align="right"> </td> <td valign="top" width="91" align="right">709</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">股息率</td> <td valign="top" width="68" align="right">4.26%</td> <td valign="top" width="92" align="right"> </td> <td valign="top" width="91" align="right">0.39%</td></tr></tbody></table> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-24945479850698139692013-08-09T14:35:00.001+08:002013-08-09T14:35:57.967+08:00飛捷H1營收獲利同創高,EPS達4.41元<p>不錯不錯,繼續加油。整年可以挑戰八元嗎?<br>----<br>【時報記者陳奕先台北報導】飛捷 (6206) 公告上半年財報,受惠於經濟規模顯現,加上產品組合優化,有效降低公司營運成本,讓公司合併毛利率從去年平均31%大幅成長至上半年平均34%,且上半年營收獲利同創歷史新高。 </p> <p>飛捷第2季合併營收10.6億元,季增12%,累計上半年營收達20.2億元,年增14.51%;單季稅後獲利2.3億元,年增50%,累計上半年稅後獲利4.56億元,年增64%、每股稅後盈餘(EPS)4.41元,上半年營收及獲利雙創歷史新高紀錄。 <p>飛捷表示,受惠於林口新廠帶來的產能持續加大,規模經濟效益開始逐步顯現,有效壓低製造成本及費用比率,加上新產品成功導入市場,產品及客戶組合有利組合;合併毛利率從去年平均31%大幅成長至上半年平均34%,促使上半年稅後獲利年增64%,創下歷史新高紀錄,EPS4.41元。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-18849734811631384022013-08-01T21:50:00.001+08:002013-08-01T21:50:23.225+08:00小朋友的零用錢投資組合累積績效 2013 七月<p>六月底收盤 8062.21,七月底是 8107.94. 小漲 0.57%。但是因為除息緣故,指數蒸發好多點,看報酬指數比較準。報酬指指數從六月底的 11,584.02 到七月底的 11,870.23, 其實漲了 2.47%<br><br>零用錢一 <br>有些股息入賬</p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="363"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="116"> </td> <td valign="top" width="71" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="82" align="right">2013/06</td> <td valign="top" width="92" align="right">2013/06</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">ETF</td> <td valign="top" width="71" align="right">144,920</td> <td valign="top" width="82" align="right">195,560</td> <td valign="top" width="92" align="right">202,400</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">股票</td> <td valign="top" width="71" align="right">70,900</td> <td valign="top" width="82" align="right">81,475</td> <td valign="top" width="92" align="right">77,425</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">現金</td> <td valign="top" width="71" align="right">28,637</td> <td valign="top" width="82" align="right">14,187</td> <td valign="top" width="92" align="right">16,347</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">總資產</td> <td valign="top" width="71" align="right">253,457</td> <td valign="top" width="82" align="right">300,042</td> <td valign="top" width="92" align="right">305,126</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">成本</td> <td valign="top" width="71" align="right">232,875</td> <td valign="top" width="82" align="right">264,875</td> <td valign="top" width="92" align="right">264,875</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">損益</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">20,582</font></td> <td valign="top" width="82" align="right">36,167</td> <td valign="top" width="92" align="right">40,249</td></tr> <tr> <td valign="top" width="116">累積總報酬率</td> <td valign="top" width="71" align="right"><font color="#000000">8.84%</font></td> <td valign="top" width="82" align="right">13.28%</td> <td valign="top" width="92" align="right">15.20%</td></tr></tbody></table> <p><br>零用錢二<br>有些股息入賬</p> <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="2" width="365"> <tbody> <tr> <td valign="top" width="112"> </td> <td valign="top" width="68" align="right">2012/12</td> <td valign="top" width="92" align="right">2013/06</td> <td valign="top" width="91" align="right">2013/07</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">ETF</td> <td valign="top" width="68" align="right">68,340</td> <td valign="top" width="92" align="right">102,220</td> <td valign="top" width="91" align="right">114,180</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">股票</td> <td valign="top" width="68" align="right">64,881</td> <td valign="top" width="92" align="right">64,724</td> <td valign="top" width="91" align="right">63,233</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">現金</td> <td valign="top" width="68" align="right">20,341</td> <td valign="top" width="92" align="right">20,265</td> <td valign="top" width="91" align="right">20,980</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">總資產</td> <td valign="top" width="68" align="right">153,562</td> <td valign="top" width="92" align="right">195,209</td> <td valign="top" width="91" align="right">198,393</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">成本</td> <td valign="top" width="68" align="right">146,600</td> <td valign="top" width="92" align="right">184,100</td> <td valign="top" width="91" align="right">184,100</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">損益</td> <td valign="top" width="68" align="right"><font color="#000000">6,962</font></td> <td valign="top" width="92" align="right">11,109</td> <td valign="top" width="91" align="right">14,293</td></tr> <tr> <td valign="top" width="112">累積總報酬率</td> <td valign="top" width="68" align="right"><font color="#000000">4.75%</font></td> <td valign="top" width="92" align="right">6.03%</td> <td valign="top" width="91" align="right">7.76%</td></tr></tbody></table> <p>總報酬率變化圖<br><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiXbzjVK1jzMExji7NRxhgHxhZLQEjkqb0Xh4Z2RV8N7p3Jdp1zGPjJidUcVpnC_hOVHJxfjB1KhmMjdqIao2v1QEDCl5C17RD95IJUi7BzpT1alyIFvsz8HR80gg3LhLVcz-YMPtPEAq_L/s1600-h/chart_1%252520%2525288%252529%25255B3%25255D.png"><img style="background-image: none; border-bottom: 0px; border-left: 0px; padding-left: 0px; padding-right: 0px; display: inline; border-top: 0px; border-right: 0px; padding-top: 0px" title="chart_1 (8)" border="0" alt="chart_1 (8)" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiuv4OZiMrojjeFtvWo4pKyr0esYXtHeKBM1Zqq-zRqhJ9EnFyiaoUxmZtndtqyQRzPzklhW2XqKLiEEf1Y-jWeUeqE4T8mODgoTihpkDLcjq9m8DqlVcyb0ICIP_UQxB2YnJ4qiFjl02jt/?imgmax=800" width="481" height="285"></a></p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7942842853952012369.post-12171907128398972392013-08-01T21:35:00.001+08:002013-08-01T21:35:22.400+08:00豐藝Q2每股賺0.94元<p>豐藝這些年的表現,應該讓股東非常滿意吧。<br>---<br>【時報記者江俞庭台北報導】豐藝電子 (6189) 自結第二季稅前純益為2.02億,較第一季的1.98億增加2%,與去年同期相較成長24.31%,稅後EPS為0.94元,累計上半年稅前純益為4億,年增率為45%,稅後EPS為1.78元。</p> <p>豐藝表示,上半年受惠於產品組合改善,產品比重中非PC部份的產品出貨佔比逐漸攀高,因此累計上半年營業毛利為8.16億,較去年同期成長23.61%,毛利率為8.92%,增加1.61個百分點,同時第二季單季稅後EPS為0.94元,除較第一季0.83元略增外,累計上半年稅後EPS為1.78元,更較去年上半年1.25元,大幅成長42.77%。</p> <p>6月份豐藝電子各主要營運地區別營收比重分別為,歐美及亞洲(不含中國、香港)地區68.33%,大陸(含中國、香港)地區31.67%。</p> rigelhttp://www.blogger.com/profile/09428470735726687913noreply@blogger.com0