主動型基金的問題

幫女兒投資的基金，過去幾年績效名列前茅，但是在 2010 年卻遇到一點點麻煩，只上漲了 4.06%。不僅輸給加權報酬指數的 13.57% 與台灣五十的 12.85%，也比不上大盤指數的 9.58%。這檔三年、五年累積績效名列前茅的基金，2010 在115檔同類型中，變成52名。雖然退步不少，但是其實還在一半以上。這樣表示還有一半以上的基金去年漲幅小於 4.06% 咧。真是有點鬱悶吧。長期而言，主動型基金很難持續打敗大盤，除非投資人有如神助，可以換來換去。所以小朋友的長期聚寶盆就不打算再投資主動型基金了，準備改投資指數型基金與高配息的大型股票。
以下是這檔基金最近幾年的績效：

2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010
23.12%	-3.05%	56.61%	37.86%	33.37%	-35.60%	86.11%	4.06%

其實是很不錯的。所以既有的投資也不急著贖回，繼續觀察看看吧。

後來看到這則新聞 去年報酬率 台股基金40檔勝大盤 80檔虧損 就明瞭我的基金只漲 4.06%還能勝過一半的基金了。投資人還是多做做功課，自求多福吧。
「至12月30日為止，虧損基金近80檔，有14檔虧損超過1成，拉低全體台股基金平均報酬率截至30日為止，僅有1.52%報酬率，落後大盤表現。」