小朋友的零用錢投資組合累積績效 2016 七月

沒想到時間過這麼快，小朋友零用錢投資上一次發布的數字已經是 2013 九月的事，轉眼將近三年了。雖然沒時間寫 blog, 但這個計劃仍然持續進行。
前兩三個星期，有網友提到很久沒有看到這個投資計畫，剛好最近有空，就來整理一下吧。
如大家所知，英國脫歐公投過關對於全球股市只是嚇一跳，沒幾天就開始上漲。台股在外資大買之下，衝上九千點（如果還原除息扣除的點數就更高了）
我覺得有點高了，所以七月份調節了一些。
其中 "基金" 可以說一下。
這是去年三月開始定期定額的基金，當時指數接近萬點，然後就開始跌，最低應該接近七檢點。熬過的低點之後，在七月中這筆定期定額投資的獲利已經變成 6.5% 左右了。我贖回一半，不過還是繼續扣款。
第二是，這段時間沒再買個股，甚至零用錢二還賣掉一些股票。我的計畫是之後以 ETF 與基金為主。

零用錢一

	2012/12	2013/09	2016/07
ETF	144,920	202,290	257,120
股票	70,900	76,707	125,873
基金	0	0	48,164
現金	28,637	31,415	136,790
總資產	253,457	320,079	567,947
成本	232,875	279,875	434,475
損益	20,582	40,207	133,472
累積總報酬率	8.84%	14.37%	30.72%

零用錢二

	2012/12	2013/09	2016/07
ETF	68,340	114,380	170,590
股票	70,900	76,707	56,649
基金	0	0	48,164
現金	20,341	36,518	143,081
總資產	153,562	215,930	418,484
成本	146,600	199,100	353,700
損益	6,962	16,830	64,784
累積總報酬率	4.75%	6.70%	18.32%