2013年5月13日 星期一

估算台灣高股息ETF配息

台灣高股息ETF(0056)三十檔成分股幾乎都公布了去年盈餘的配息計畫,所以來估算一下0056可能的配息金額。
以5/10收盤價,計算出每隻成分股的配息率,再依據從證交所查到0056成分股的權重,算出股息率的加權平均是 4.51%。
而台灣高股息ETF在5/10 的淨值是24.34, 所以 24.34 * 4.51% 約等於 1.093 元。
所以我猜今年頂多配息1.0元。去年配了1.3元,少了很多。
「兇手」應該是台塑集團的台塑與台化,獲利比前一年大幅衰退。另外兩個是F-愷勝與宏達電,都是為了保留現金而配息比率很低。

  權重 股價 股息 股息率
可寧衛 3.83% 248.00 12.03 4.85%
F-鎧勝 4.21% 178.00 1.00 0.56%
聯電 2.48% 12.60 0.40 3.17%
臺灣塑膠 2.35% 74.00 1.20 1.62%
仁寶 2.80% 18.60 1.00 5.38%
臺灣水泥 3.16% 39.20 1.90 4.85%
亞洲水泥 2.92% 37.50 1.70 4.53%
*廣達 3.96% 63.10 4.00 6.34%
臺灣化纖 1.88% 73.70 0.65 0.88%
兆豐金 2.51% 23.40 1.10 4.70%
矽品 3.49% 35.00 1.67 4.77%
瑞昱 3.27% 87.30 3.40 3.89%
大聯大 4.40% 35.15 2.40 6.83%
群光 3.41% 82.40 4.10 4.98%
興富發 3.96% 67.00 3.00 4.48%
中鼎 3.94% 61.30 2.85 4.65%
中華電信 3.29% 95.00 5.30 5.58%
光寶科 3.84% 51.30 2.35 4.58%
東聯化學 2.33% 32.90 1.20 3.65%
寶成工業 3.83% 32.00 1.30 4.06%
台橡 3.13% 59.00 2.60 4.41%
臺灣聚合 2.43% 21.90 1.00 4.57%
華固 5.00% 88.20 5.00 5.67%
台灣大哥大 3.41% 110.00 5.50 5.00%
聯詠 3.30% 141.50 5.60 3.96%
神腦 3.46% 94.00 4.00 4.26%
遠傳 3.68% 73.70 3.50 4.75%
宏達電 2.13% 278.00 2.00 0.72%
瑞儀 4.81% 117.00 8.00 6.84%
緯創 2.78% 29.20 1.50 5.14%

*廣達還沒公布。因為廣達去年EPS跟前年差不多,所以先用去年的配息四元估算。

2013年5月12日 星期日

勞退基金收益

前幾天查了一下我的勞退基金收益狀況。我是從 2005七月開始,到2012年年底,期間是七年半。簡單以期末的帳戶總值除以七年半總共投入的金額計算,總績效約6.46%。嗯嗯,是七年半下來總共6.46%。當然,並不是全部的資金的投資時間都是七年半,而是類似定期定額,每個月投入一定金額。由於這些年,薪資也沒啥成長(嗚嗚…),就看成是定期定額吧。簡單用七年半的一半期間概算年化報酬,
(1+0.0646)^(1/3.25) = 1.01945,
得到年化報酬約 1.945%,哈哈,真的大於政府說的兩年定存利率的保證收益率。

這樣的收益率真的很可憐,因為這是從年輕進入職場就開始累積的基金,距離退休的日子少說也有二、三十年。一年的收益差個一兩趴,二、 三十年就差很多了。如果這七年半投資台灣五十ETF,績效會是如何呢?我用台灣五十報酬指數,計算定期定額從 2005/07 到 2012/12 七年半的績效,績效約 22.22%,比 6.46% 多出一大截。概算年化報酬
(1+0.2222)^(1/3.25) = 1.063, 年化報酬約 6.3%。真的差很多哩。

最近聽說勞工退休金自願提繳 擬開放自選投資方案,希望可以早日實施。不然年化報酬跟定存差不多的收益,個人實在沒那個意願再把錢放進去,還不如自己管理實在。例如我幫兩個小朋友存的錢,買一些台股與ETF,一個從2008/04開始,總績效到2012/12 有 8.84%, 一個從2010/07開始,總績效到2012/12 有 4.75%。雖然談不上達人級,但是絕對勝過勞退基金吧。

小朋友的零用錢投資組合累積績效 2013四月

四月底收盤 8093.66 , 終於又站上八千點,比去年年底收盤 7669.50 上漲 5.61%。
零用錢一持股沒有變化,零用錢二則是買進了一些ETF。

零用錢一

  2012/12 2013/04
ETF 144,920 176,200
股票 70,900 81,300
現金 28,637 37,527
總資產 253,457 303,319
成本 232,875 264,875
損益 20,582 38,444
累積總報酬率 8.84% 14.51%


零用錢二

  2012/12 2013/04
ETF 68,340 112,260
股票 64,881 65,564
現金 20,341 19,279
總資產 153,562 197,103
成本 146,600 184,100
損益 6,962 13,003
累積總報酬率 4.75% 7.06%

總報酬率變化圖
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